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Requisitos para el solicitante de una fianza

Requisitos para tramitar una fianza datos y documentos

Requisitos para tramitar una fianza datos y documentos en Inglés

Persona física

Presentar un documento original para su cotejo y entregar dos copias al agente o ejecutivo de la institución afianzadora.

  • Documento fuente *
  • Contrato solicitud *
  • Entrevista de identificación y conocimiento del cliente
  • Carta de autorización de consulta al buró
  • Identificación oficial
  • Comprobante de domicilio *
  • RFC o cédula de identificación fiscal
  • Garantías de recuperación
  • CURP
  • Declaración de impuestos del año inmediato anterior y última parcial del año en curso (opcional)
  • Comprobante de ingresos y/o relación patrimonial

Persona moral

Presentar un documento original para su cotejo y entregar dos copias al agente o ejecutivo de la institución afianzadora.

  • Documento fuente
  • Contrato solicitud
  • Entrevista de identificación y conocimiento del cliente
  • Carta de autorización de consulta al buró
  • Identificación oficial *
  • Comprobante de domicilio
  • RFC o cédula de identificación fiscal
  • Garantías de recuperación
  • Declaración de impuestos del año inmediato anterior y última parcial del año en curso (opcional)
  • Comprobante de ingresos y/o relación patrimonial
  • Alta de Hacienda
  • Poderes
  • Acta constitutiva
  • Currículum de la empresa
  • Estados financieros auditados

Estos documentos sirven para respaldar que el fiado cuenta con solvencia moral, jurídica, técnica y financiera.

Documento fuente: es el documento donde está plasmada la voluntad de las partes o documento oficial emitido por una autoridad, en el que consta la obligación a garantizar, por ejemplo: bases de concurso, contrato, pedido, inconformidad, etc.
Contrato solicitud: Es el documento jurídico cuya finalidad es regular y formalizar las relaciones entre el solicitante o fiado y sus obligados solidarios con la afianzadora. Debe estar firmado por el fiado o solicitante, obligado(s) solidario(s) y funcionario de la institución afianzadora.
Antigüedad menor a 3 meses.
En el caso de persona moral, es la identificación del apoderado legal.